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什么是离岸监管？

离岸监管是一种相对较为宽松的监管。离岸监管的外汇牌照并不要求申请人必须在管辖区提供金融服务，也就是说，申请人不一定需要在监管机构的管辖区内设立实体办公室。在牌照获取方面，离岸监管机构的牌照申请时间较短，申请费用较低，证明材料较少，税收也不高。

此外，在对持牌经纪商的限制方面，离岸监管机构的限制要求也比较宽松。最突出的一点是在杠杆上限方面，离岸地区的经纪商提供的杠杆上限可高至:1、:1、:1，这些是欧盟地区持牌商所望尘莫及的。因此，这就是为什么自ESMA新规实施之后欧盟地区外汇经纪商纷纷转至离岸监管地区的重要原因。

离岸监管

目前，提供离岸监管的地区主要有：伯利兹、塞舌尔、瓦努阿图、毛里求斯、英属维尔京群岛，开曼群岛等。

选择在离岸监管地区申请牌照的外汇投资公司只需要根据监管机构的要去提供年度财务报表（大部分离岸监管只要求提交年度财务报表就可以，但有些可能会要求月度或季度报表。）以及证明公司资金的相关文件，各个不同的离岸监管地区要求也不一样（相对于完全监管，要求都非常宽松）。以上过程完成后，如审核通过，外汇投资公司便可以获得离岸监管牌照。此外，申请公司砸整个过程中所花费的申请费用以及时间都更少（通常时间为几个月，不同地区情况也不一）。如下为部分机构的部分要求：

牌照申请平均时长

资金要求（美元）

年费（美元）

伯利兹

3到4个月

10万

0

塞舌尔

4个月

5万

2

瓦努阿图

2到3个月

0

同时，多数提供离岸监管的地区在企业所得税的缴纳方面的要求都十分低，世界各地许多投资公司为避免企业所得税而选择申请离岸监管牌照。

离岸监管的风险

由于离岸监管的审核程序简单，各方面的规定都较为宽松，因此对经纪商的资质要求以及合规检查都不会太严格。正如前文所说，监管机构不会强制要求经纪商有实体的办公地点与员工，只要提交一些费用就可以。所以对于交易者来说，在受离岸监管的外汇交易平台进行交易可能会有更大的潜在风险，甚至会碰到诈骗公司。此外，利用离岸监管的宽松环境，进行大胆的违规运营。例如，因为不严格的合规检查，经纪商可以不用上交关于其客户的交易报告以及其他资金方面的报告，因此那些不良的经纪商可以很简单的就将客户原本可以盈利的交易取消。

还有一种情况是，一些持有完全监管牌照的经纪商会选择在离岸监管地区设立分支机构。所以交易者在选择经纪商进行交易时，需确认该经纪商为其开设的账户所属的地区在哪里，以防被误导。

此外，离岸监管机构对客户的资金安全基本上都没有保障，受其监管的公司在破产的情况下是无法为他们的客户提供资金补偿计划的，而多数完全监管机构都会为投资者提供资金补偿计划。

当然，不是所有受离岸监管的经纪商都会进行违规运营。对于一些刚成立的外汇经纪商来说，离岸监管牌照相比起来是一个更为便捷的选择，可以花费更少的时间和费用。这些经纪商在成为一个合格的金融服务提供者之后，会选择继续申请完全监管牌照，从而获得更多的认可。

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