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香港汇丰银行自年起，就半明半暗的注销、关闭各大离岸属地的公司账户，非香港、新加坡公司更是首当其冲。

最近的这1、2年，香港恒生银行、香港渣打银行、香港花旗银行等等也陆续加入了关户大军，正所谓银行关户，一年关两次，一次关半年。

公司离岸账户被注销这事，银行从来是不会公开通知的。

比如这两天，旺总陆续收到了不下10个客户的反馈，他们收到了香港恒生银行发来的「限制户口服务通知书」，提示客户「由于本行未收到贵公司对本行提出之问题作出妥善回应，本行随后曾致函通知贵公司有关户口将被限制。而贵公司的恒生户口将于6月9日被冻结，所有存入及提取款项将不获办理。」。

上一次这么密集的收到客户被销户的反馈，就发生在去年年底。

类似的，汇丰银行也发出过类似的冻结账户通知：

汇丰银行，商业户口终止服务

事出有因，银行是不会没事脑子抽了关你账户的，直接原因大概率是你的香港、新加坡公司或者岛国的公司，无法提供任何有效的审计报告或者交易往来凭证。其他国家地区虽然偶尔也会有关户的事件，但是这么密集的却很少发生，为什么偏偏就是香港会频繁出现这类问题了？根本原因是，监管其次是挑客户，也就是我们之前提到的客户层级的划分1洗钱、逃税，永远是银行的痛香港这地方，是全球黑白交汇集合的中心。这事没法明说，很多事情，银行本身就是直接的参与者，典型的就是以洗钱洗出名，以至于无法追查不得不和解的汇丰银行。

MLvsAML

看过《毒枭Narcos》的肯定知道墨西哥的锡纳罗亚集团（Sinaloa）以及哥伦比亚的北河谷卡特尔（CarteldelNortedelValle）贩毒组织，没有汇丰这些跨国金融机构的支持，怎么可能有这些组织的壮大。而这事，最终因为牵扯太多的利益方，竟然最终以和解协议的形式，不了了之了。不管钱怎么洗，最终都得流进银行，只要是进银行的钱，就得符合监管的要求。想了解更多关于批量清理账户的恒生以及汇丰这两位主角的八卦？??同父异母，香港汇丰银行、香港恒生银行的兴衰史。相比之下，逃税已经算是小事了。总而言之，这是一个tradeoff的过程，银行既要赚钱，又要合规的赚钱，水至清则无鱼，Emm…正是因为迫于各国政府以及舆论的压力，作为全球洗钱中心的香港，尤其是在聚光灯下的香港的各大银行，不得不开始清理这类的账户。在每年的账户清理关闭大潮中，虽然大多数时候仅仅是隔靴搔痒而已，但也确实关闭了不少有问题的账户的。不幸的是，很多中小企业主的公司账户也莫名躺枪。2银行从你身上赚不到钱，留你等着过年嘛银行不是慈善机构，赚不到钱？关！2.1.个人客户层级的划分，对企业客户同样适用你可能连根鸡骨头都不如，海外银行（汇丰、中银、渣打、恒生、东亚）取消管理费背后的原因这篇文章非常详细的阐述了银行是如何管理个人零售客户的。这个层级的划分，对于公司企业客户，同样适用！简而言之，对于无法从客户身上获取到任何经济利益的客户，银行索性直接给你关了。尤其是像汇丰、花旗这类从来不缺客户的银行，看你不爽，就是直接关账户。这也是香港的银行业，普遍的潜规则的原因之一，要客户购买理财才可以开设公司账户。其实，仔细观察，你会发现，很多大型综合银行都会划分，businessbanking、


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